Jedna konsultacja, cała lista tematów
Wielu klientów dzwoni do doradcy z jednym pytaniem, a w trakcie rozmowy okazuje się, że obok tematu głównego czeka kilka polis, których nikt od dawna nie sprawdził. Najlepszym sposobem na uniknięcie chaosu jest zapisanie pytań przed rozmową i ustalenie kolejności: najpierw codzienne ubezpieczenia, a dopiero potem tematy zdrowotne, które klient sam podnosi. Taka kolejność nie umniejsza żadnego tematu — po prostu sprawia, że rozmowa ma początek, środek i koniec, a decyzje zapadają spokojnie, bez presji czasu.
Zacznij od auta, domu i firmy
Jeśli odnawiasz OC lub AC, zapisz obok siebie oba te skróty i dopisz, co dokładnie chcesz osiągnąć: niższą składkę, szerszy pakiet OC/AC czy dodatek typu assistance czy szyby. Ten sam rząd pytań zrób dla domu i mieszkania — łącznie z domem w budowie czy domkiem letniskowym oraz OC w życiu prywatnym. Właściciel firmy powinien mieć osobną kartkę na mienie firmowe, lokal użytkowy i OC działalności gospodarczej, a prowadzący działalność na JDG lub B2B — dodatkowe pytanie o zabezpieczenie dochodu na wypadek choroby, czyli świadczenie według OWU, gdy nie można wykonywać swojego zawodu. To właśnie ten moment rozmowy buduje zaufanie: doradca nie sprzedaje od razu, tylko najpierw słucha, co klient już ma.
Podróż, zwierzak, dziecko, rower i motor
Przed wyjazdem warto wypisać, co ma obejmować ubezpieczenie turystyczne: koszty leczenia, assistance, NNW, OC czy bagaż. Opiekun psa lub kota zapisuje pytania o zdrowie pupila, leczenie weterynaryjne i OC za szkody, które zwierzak może wyrządzić. Rodzice, którzy chcą NNW szkolne, powinni zaznaczyć, że to inna warstwa niż kapitał na dziecko — i o to właśnie warto zapytać wprost. Rowerzysta dopisuje e-bike i hulajnogę, motocyklista — OC, AC, NNW i assistance, a rolnik — OC rolnika, budynki, uprawy, maszyny i agrocasco. Gdy lista jest gotowa, łatwiej sprawdzić, czy któraś z polis wymaga zmiany, zanim przejdzie się do tematów trudniejszych emocjonalnie.
Pytania o zdrowie na końcu listy
Życie i zdrowie wchodzą do rozmowy wtedy, gdy klient sam o nie pyta — na przykład o poważne zachorowanie, pobyt w szpitalu czy organizację leczenia. W Świętochłowicach i okolicach temat organizacji leczenia w kraju i za granicą można omówić na stronie Twoja Hospitalizacja Świętochłowice — organizacja leczenia w kraju i za granicą, a jeśli bliżej Ci Sosnowiec, zajrzyj do Twoja Hospitalizacja Sosnowiec — organizacja leczenia w kraju i za granicą. Zamiast improwizować, zapisz przed rozmową pytania o dokumenty, przebieg wsparcia i to, co dzieje się po wypisie — doradca odpowie na nie w kontekście Twojej sytuacji, a nie ogólników.
O czym zapytać, żeby nic nie umknęło
Na końcu rozmowy warto wrócić do mechaniki: zapytaj o OWU, wyłączenia i sumę ubezpieczenia przy każdej polisie, którą omawialiście. To pytania, które pokazują, czy doradca rozumie Twoje potrzeby, czy tylko chce zamknąć sprzedaż. Dobry doradca odpowie konkretnie i bez spinania tematu w tabelkę.
Jak się skontaktować
Jestem Michał Kasprzyk, doradca ubezpieczeniowy z Bytomia. Jeden kontakt. Cała ochrona. Telefon i WhatsApp odbieram codziennie w godzinach 08:00-22:00, spotkania w biurze odbywają się po wcześniejszym umówieniu, a konsultacje prowadzę też u klienta i online — na Śląsku, w aglomeracji i w całej Polsce. Napisz przez https://mkasprzyk.pl albo zadzwoń pod +48 697 433 120 i przynieś swoją listę pytań — od OC po tematy zdrowotne.